З 1 лютого 2025 року українські банки запроваджують нові обмеження на карткові перекази, у тому числі за реквізитами IBAN. Ці зміни стосуються всіх клієнтів банків і спрямовані на посилення фінансового моніторингу та протидію відмиванню коштів.
Основні зміни:
- Місячний ліміт: Максимальна сума, яку можна переказати з однієї картки на іншу протягом місяця, складатиме 150 тисяч гривень.
- Рівні ризику: Клієнтів поділять на три категорії за рівнем ризику: високий, середній та низький. Для клієнтів з високим рівнем ризику ліміт буде нижчим – до 50 тисяч гривень на місяць.
- Документальне підтвердження доходів: Для збільшення ліміту необхідно буде надати банку документи, що підтверджують доходи.
- Винятки: Обмеження не поширюються на перекази між власними рахунками в одному банку.
Нові правила покликані:
- Посилити контроль за фінансовими потоками;
- Зменшити ризики відмивання коштів та фінансування тероризму;
- Захистити клієнтів від шахрайських дій.
Як підготуватися до змін?
- Ознайомтеся з умовами свого банку: Детальну інформацію про нові правила можна отримати у своєму банку.
- Підтвердьте свої доходи: Якщо ви плануєте здійснювати великі перекази, заздалегідь підготуйте документи, що підтверджують ваші доходи.
- Плануйте свої фінансові операції: Заздалегідь сплануйте свої витрати та перекази, щоб уникнути незручностей.
Важливо розуміти, що нові правила не обмежують можливості користуватися банківськими послугами. Вони спрямовані на забезпечення безпеки та стабільності фінансової системи країни.