С 1 февраля 2025 года украинские банки вводят новые ограничения на карточные переводы, в том числе по реквизитам IBAN. Эти изменения относятся ко всем клиентам банков и направлены на усиление финансового мониторинга и противодействие отмыванию средств.
Основные изменения:
Месячный лимит: Максимальная сумма, которую можно перевести с одной карты на другую в течение месяца, составит 150 тысяч гривен.
Уровни риска: Клиентов делят на три категории по уровню риска: высокий, средний и низкий. Для клиентов с высоким уровнем риска лимит будет ниже – до 50 тысяч гривен в месяц.
Документальное подтверждение доходов: Для увеличения лимита необходимо будет предоставить банку документы, подтверждающие доходы.
Исключения: Ограничения не распространяются на переводы собственных счетов в одном банке.
Новые правила призваны:
*Усилить контроль над финансовыми потоками;
*Уменьшить риски отмывания средств и финансирования терроризма;
*Защитить клиентов от мошеннических действий.
Как подготовиться к переменам?
*Ознакомьтесь с условиями своего банка: Подробную информацию о новых правилах можно получить в своем банке.
*Подтвердите свои доходы: Если вы планируете совершать крупные переводы, заранее подготовьте документы, подтверждающие ваши доходы.
*Планируйте свои операции: Заранее спланируйте свои расходы и переводы, чтобы избежать неудобств.
Важно понимать, что новые правила не ограничивают возможность использования банковских услуг. Они направлены на обеспечение безопасности и устойчивости финансовой системы страны.