Среди прочего, Закон предусматривает идентификацию и верификацию клиентов, проверку информации и установления мер, направленных на противодействие манипуляциям с деньгами
Принятый сегодня, 1 ноября, в первом чтении законопроект направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства, а также обеспечения национальной безопасности. Речь "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (законопроект № 2179).
Согласно тексту проекта закона, банки будут обязаны проверить клиентов, по которым возникают сомнения в достоверности или полноте ранее полученных идентификационных данных. В то же время, Законом предусмотрено и применения риск-ориентированного подхода при проведении надлежащей проверки клиентов, переход к кейсам отчетности о подозрительных операциях (деятельность) и автоматизация процесса предоставления информации.
Как отмечается в тексте документа, государственный финансовый мониторинг, направленный на выполнение требований законодательства в сфере вышеупомянутых предупреждений и противодействия, в том числе, в совокупности соответствующих мероприятий предусматривает следующее:
При этом следует заметить, что клиент, согласно документу — любое лицо, которое:
Вместе с этим, предлагается ввести обязанность для платежных систем:
— сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода;
— обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа;
— устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей.
Также, следует отметить, что под термином надлежащая проверка законопроект предусмотрены меры, включающие:
— идентификацию и верификацию клиента;
— установление конечного бенефициарного собственника (контроллера) клиента, в том числе получения структуры собственности, с целью ее понимания, и данных, позволяющих установить конечного бенефициарного собственника (контроллера), и принятия мер по верификации его личности;
— установление (понимание) цели и характера будущих деловых отношений или проведения финансовой операции;
— проведение на постоянной основе мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиента, осуществляемых в процессе таких отношений, на соответствие таких финансовых операций имеющейся у субъекта первичного финансового мониторинга информации о клиенте, его деятельности и риск (включая, при необходимости, информации об источник средств, связанных с финансовым (мы) операцией (мы)
В то же время, документом предлагается упростить процедуры отчетности о финансовых операциях для субъектов первичного финансового мониторинга (банков, страховщиков, кредитных союзов, ломбардов, бирж, платежных организаций и других финансовых учреждений).
Среди важных аспектов Закона является то, что размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, увеличивается с 150 до 400 000 гривен, а количество признаков таких операций уменьшается с 17 до 4. ПЕРШИЙ.com.ua”
Следует заметить, что этот законопроект принимали с учетом предложений профильного комитета. Последний, стоит отметить, считает нецелесообразным предоставление СБУ отдельных полномочий, а в частности права самостоятельно, по собственной инициативе, включать лиц в перечень лиц, связанных с террористической деятельностью или в отношении которых применены международные санкции, хотя то, является относительно такого лица приговор суда, вступившим в законную силу.
Сейчас этот Закон готовится ко второму чтению. С полным текстом документа можно ознакомиться по этой ссылке.
Подготовила Саша Климова
Залишити відгук
Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.