Грошові перекази українців контролюватимуть по-новому: закон прийняли в першому читанні

3 листопада 2019 12:03  62205148 0207282
Грошові перекази українців контролюватимуть по-новому: закон прийняли в першому читанні

Серед іншого, Закон передбачає ідентифікацію та верифікацію клієнтів, перевірку інформації та встановлення запобіжних заходів, спрямованих на протидію маніпуляціям з грошима 
Прийнятий сьогодні, 1 листопада, у першому читанні законопроєкт спрямований на захист прав та законних інтересів громадян, суспільства і держави, а також забезпечення національної безпеки. Йдеться “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”(законопроєкт № 2179). 
Згідно з текстом проєкт закону, банки будуть зобов’язані перевірити клієнтів, щодо яких виникають сумніви у достовірності чи повноті раніше отриманих ідентифікаційних даних. Водночас, Законом передбачено і застосування ризик-орієнтованого підходу при проведенні належної перевірки клієнтів, перехід до кейсового звітування про підозрілі операції (діяльність) та автоматизація процесу надання інформації. 
Як зазначається в тексті документу, державний фінансовий моніторинг, спрямований на виконання вимог законодавства у сфері вищезазначених запобігань та протидії, серед іншого, у сукупності відповідних заходів передбачає наступне: 
При цьому, слід зауважити, що клієнт, згідно з документом  — будь-яка особа, яка: 
Разом із цим, пропонується ввести обов’язок для платіжних систем: – супроводжувати грошові перекази інформацією про платника та одержувача переказу; – забезпечувати наявність та повноту інформації про платника та одержувача платежу; – встановлювати запобіжні заходи, спрямовані на протидію маніпуляціям з грошима, одержаними від злочинів, та збиранню грошей чи майна для терористичних цілей.     Також, слід зазначити, що під терміном належна перевірка законопроєкт передбачено заходи, що включають: – ідентифікацію та верифікацію клієнта; 
– встановлення кінцевого бенефіціарного власника (контролера) клієнта, у тому числі отримання структури власності, з метою її розуміння, та даних, що дають змогу встановити кінцевого бенефіціарного власника (контролера), та вжиття заходів з верифікації його особи; 
– встановлення (розуміння) мети та характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції; 
– проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у суб’єкта первинного фінансового моніторингу інформації про клієнта, його діяльність та ризик (включаючи, в разі необхідності, інформацію про джерело коштів, пов’язаних з фінансовою(ми) операцією(ми) 
Водночас, документом пропонується спростити процедури звітування про фінансові операції для суб’єктів первинного фінансового моніторингу (банків, страховиків, кредитних спілок, ломбардів, бірж, платіжних організацій та інших фінансових установ). Серед важливих аспектів Закону є те, що розмір суми фінансових операцій, які підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу, збільшується зі 150 до 400 тисяч гривень, а кількість ознак таких операцій зменшується з 17 до 4. 
При цьому, слід зауважити, що клієнт, згідно з документом  — будь-яка особа, яка: ПЕРШИЙ.com.ua”
Слід зауважити, що цей законопроєкт приймали з урахуванням пропозицій профільного комітету. Останній, варто зазначити, вважає недоцільним надання СБУ окремих повноважень, а зокрема права  самостійно, з власної ініціативи, включати осіб до переліку осіб, пов’язаних з терористичною діяльністю або щодо яких застосовані міжнародні санкції, дарма що те, чи є відносно такої особи вирок суду, що набрав законної сили. 
Наразі цей Закон готується до другого читання. З повним текстом документу можна ознайомитись за цим посиланням. 
                                                                                                                                                                                                                                                Підготувала Саша Клімова 

Грошові перекази українців контролюватимуть по-новому: закон прийняли в першому читанні  (zakhody1)
Грошові перекази українців контролюватимуть по-новому: закон прийняли в першому читанні  (zakhody2)
Грошові перекази українців контролюватимуть по-новому: закон прийняли в першому читанні  (kliient)

Читайте також

Залишити коментар

Коментатори, які допускатимуть у своїх коментарях образи щодо інших учасників дискусії, будуть забанені модератором без будь-яких попереджень та пояснень. Також данні про таких користувачів можуть бути передані правоохоронним органам, якщо від них надійшов відповідний запит. У коментарі заборонено додавати посилання та рекламні повідомлення!

Коментарів немає