Правоохранители получили доступ к банковским счетам украинцев

11 февраля 2020 10:25  32208967 0211170
Правоохранители получили доступ к банковским счетам украинцев

Правоохранительным органам упростили доступ к информации, содержащей банковскую тайну. Речь о доступе к информации о транзакциях и счета юридических, физических лиц-предпринимателей и обычных физических лиц. 
С февраля ряд государственных органов получила доступ к информации о счетах юридических и физических лиц без решения суда. При этом банки не будут сообщать владельца счетов о том, что его деньгами, или контрагентами интересовались правоохранительные органы, - пишет Цензор. 
Таким образом, начиная с февраля 2020 года, ряд государственных органов по письменному запросу и без решения суда сможет получать доступ к информации об операциях по счетам, включая информацию о контрагентах, даже если их счета открыты в других банках. 
При этом физическое лицо, ООО или юридическое лицо не знать о том, что определенный милиционер получил доступ к информации о ее счета, транзакции и партнеров, поскольку банки не обязаны сообщать об этом. 
Ранее правоохранители имели право запрашивать только информацию о наличии у конкретного юридического лица или ФЛП банковского счета. 
Однако с февраля 2020 перечень государственных органов, получили упрощенный доступ к банковской тайне увеличился. Кроме того, они могут спросить и информацию о счетах, транзакции и контрагентов физических лиц. Однако информация о счетах и транзакциях физических лиц может быть предоставлена только на основании дела о возможном приобретение в собственность активов, полученных коррупционным путем. 
Упрощенный доступ к банковской тайне было предоставлено законом "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно конфискации незаконных активов лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, и наказание за приобретение таких активов", который был принят Верховной Радой 31 октября 2020. 
Этим законом были внесены изменения в закон "О банках и банковской деятельности", а именно в статью 62, которая регламентирует порядок раскрытия банковской тайны. 
Однако, следует указать, что каждый отдельный государственный орган получил разный уровень доступа к банковской тайне. 
Какие органы будут знать о наших счета без решения суда? 
Информация, содержащая банковскую тайну, по письменному запросу предоставляться: Прокуратуре, Службе безопасности Украины, Государственному бюро расследований, Нац полиции, НАБУ, Антимонопольного комитета Украины. 
В данном случае речь идет только об операциях по счетам конкретного юрлицо или физического лица-предпринимателя и за конкретный промежуток времени. 
В то же время информацию о банковских операциях по счетам конкретного физического лица, ФЛП или компании, и в конкретный промежуток времени, сможет получать Прокуратура, Государственное бюро расследований, Национальное антикоррупционное бюро по делам, которые касаются выявления необоснованно приобретенных активов. 
В то же время НАБУ получило широкий доступ. В частности, детективы бюро имеют право получить без решения суда доступ к счетам, вкладов, сделок, операций по счетам или без открытия счетов конкретного юридического лица, ФЛП или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов. 
Кто еще имеет доступ к информации, содержащей банковскую тайну? 
Налоговая сможет получить информацию о наличии у налогоплательщика банковских счетов без решения суда. 
Кроме того, налоговики смогут получить доступ к банковской тайне в случаях, когда информация нужна по запросу США (соглашение между Украиной и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США "О налоговых требования к иностранным счетов" (FATCA) и других государств с которыми подписаны международные договоры об обмене информацией для налоговых целей. 
Проще говоря, если украинская компания, или гражданин, будут заподозрены в международных схемах по отмыванию денег, то по запросу США или другой страны, налоговая получит доступ к счетам подозреваемого. 
Государственная служба финансового мониторинга может получить доступ к информации о подозрительных транзакциях, которые стали объектами анализа специалистов службы. 
Государственная исполнительная служба или частные исполнители имеют право проверить информацию о счетах, транзакции и наличие договора аренды сейфа у должника. 
Другие банки получать информацию о счетах налогоплательщика в случаях, предусмотренных законом "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем". 
Агентство по розыску и менеджмента активов (АРМА) во время розыска активов, на которые может быть наложен арест в уголовном производстве, может получить информацию о наличии и состоянии счетов, а также операции по ним конкретной юридической или физического лица. 
Проверять состояние счетов могут и органы социального обеспечения с целью верификации и мониторинга получателей государственной денежной работодателем (льготы, субсидии). 
Как госорган имеет оформлять запрос на получение доступа к банковской тайне? 
Государственные органы, получившие упрощенный доступ к информации с банковской тайной могут запрашивать информацию о наших счета только на законных аргументированных основаниях и в пределах своей компетенции. 
То есть Нацполиция например не имеет права на доступ к информации о транзакции по счетам физического лица без решения суда. Такое право есть у прокуратуры, ГБР и НАБУ. 
Существуют также и четкие требования к оформлению такого запроса. В частности, он должен быть изложен на бланке госоргана, с подписью руководителя (или его заместителя), скрепленного гербовой печатью, или заверенный электронной подписью руководителя (или его заместителя). 
Также такой запрос должен содержать законные основания для получения информации и ссылки на нормы закона, согласно которым госорган хочет получить соответствующую информацию. 


Читайте также

Оставить комментарий

Комментаторы, которые будут допускать в своих комментариях оскорбления в отношении других участников дискуссии, будут забанены модератором без каких либо предупреждений и объяснений. Также данные о таких пользователях могут быть переданы правоохранительным органам, если от них поступил соответствующий запрос. В комментарии запрещено добавлять ссылки и рекламные сообщения!

Комментариев нет